Financiación de orden de compra

La financiación de órdenes de compra se conoce en el mercado también como Financiación previa a la expedición, Financiación de embalajes, Crédito de embalajes o Financiación de monetización de contratos. Como una solución de financiación de capital circulante, la financiación previa al envío permite al proveedor adquirir materias primas para la producción de bienes y cubrir todos los gastos para cumplir con la entrega a sus compradores. La financiación de órdenes de compra es aplicable también a servicios.

Financiación previa al envío en iMX

En el mundo de la financiación previa al envío, iMX es compatible con todos los productos:

• La financiación de inventario se suele proporcionar a los proveedores para financiar la compra de mercancías cuando no se dispone de condiciones de crédito ampliadas por parte del proveedor. El inventario financiado sirve como garantía. iMX permite la integración automatizada, basada en API, de los datos de inventario directamente desde sistemas externos, lo que mejora significativamente la supervisión en tiempo real, el control y la visibilidad de los riesgos a lo largo de todo el ciclo de vida de la financiación.
• La financiación de materias primas como técnica de financiación está orientada principalmente a los productores y empresas comerciales de productos básicos suaves (cultivos agrícolas) y productos básicos duros (materias primas, por ejemplo, minerales, metales, etc.). Con la solución del software de iMX, se puede efectuar una gestión de liquidez efectiva para el proceso de financiamiento desde la producción/compra hasta la venta de materias primas. Además, el riesgo se ve mitigado por la opción de una evaluación del valor de mercado de las materias primas, basada en la información más reciente del mercado de un proveedor externo.
• Financiación de facturas pro-forma es un tipo de financiación del proveedor, donde el pago se envía directamente al proveedor en el momento que la solicitud del comprador y se calcula como un porcentaje concreto del valor del envío para las existencias en tránsito. La financiación está basada en una serie de documentos e información, proporcionados por la compañía de transportes, y adicionalmente el comprador debe cubrir parte del valor del envío. La ventaja significativa en iMX es que, en función del progreso del envío, existe una evolución de la financiación.
• La Financiación de Órdenes de Compra puede proporcionarse al vendedor en base a la orden de compra, emitida por un comprador de buena reputación. Para poder financiarse, es importante que la orden de compra refleje el último acuerdo entre las partes. A partir de la orden de compra inicial en iMX, se realiza una gestión efectiva en cada etapa de la transacción comercial en base a la cual se autoriza la financiación.
• Las órdenes de venta son emitidas por los proveedores y confirmadas por los compradores antes de la entrega, y la financiación se concede en función de los límites de crédito preaprobados. iMX proporciona una integración perfecta de toda la documentación comercial a través de conectores estandarizados y personalizados, vinculando las órdenes de compra y venta con los documentos logísticos y de cumplimiento (conocimiento de embarque, CMR, carta de porte aéreo, certificado de origen, seguro, etc.). Esta integración de datos de extremo a extremo y de sistema a sistema garantiza una trazabilidad completa y un procesamiento eficiente.
• La financiación mediante carta de crédito se basa en una carta de crédito documentaria o de reserva, emitida en nombre del comprador y en favor del vendedor. A menudo, las condiciones de la carta de crédito se incluye en la orden de compra. Además de la capacidad del vendedor de actuar bajo el contrato con el comprador, el compromiso irrevocable por parte del banco emisor de pagar al beneficiario de la carta de crédito es esencial para estructurar la financiación previa al envío.

Las principales virtudes de iMX para estos productos incluyen:

• Subida de archivos de datos electrónicos con el motor flexible de mapeo de archivos de iMX Extranet (portal web)
• Cálculo en tiempo real del importe financiable por transacción, costes, etc.
• Posibilidad de tener estas garantías como parte de cuentas/servicios con múltiples garantías
• Integración nativa con aseguradoras de crédito y el marco completo de gestión de riesgos iMX a través de API seguras, que admiten intercambios en tiempo real y por lotes para límites de crédito, decisiones de cobertura y supervisión de riesgos
• Productos independientes o vinculados entre sí para seguir la transformación física y los movimientos de los activos subyacentes (para obtener más detalles, consulte la página Financiación a la Cadena de Suministro de iMX)
• Posibilidad de gestionar estos contratos con socios financieros, como acuerdos de clubs/sindicación

Cabe destacar aquí la importancia del módulo de Análisis y Decisión de iMX para la elaboración de informes operativos y estadísticos sobre las actividades de financiación de la OC, desde la preventa hasta la posventa.

Para profundizar en las capacidades de Financiación Comercial de iMX, por favor, descargue nuestros folletos: Financiación comercial (Factoring) – Funciones Principales en iMX, Financiación de Cuentas por Cobrar en iMX, Extranet para la Financiación Comercial en iMX, y iMX Análisis y Decisión (Factoring).