Financement de bons de commande

Le financement de bons de commande est également connu sur le marché sous le nom de financement avant expédition, financement à l’emballage, crédit à l’emballage ou financement par monétisation des contrats. En tant que solution de financement de fonds de roulement, le financement avant expédition permet au fournisseur d’acheter des matières premières pour la production ou des biens et de couvrir tous les frais pour assurer la livraison à ses acheteurs. Le financement de bons de commande peut également être appliqué aux services.

FINANCEMENT AVANT EXPÉDITION DANS IMX

iMX prend en charge tous les produits possibles dans le cadre du financement avant expédition :

• Le financement des stocks est généralement accordé au fournisseur afin d'acheter des produits à vendre lorsqu'il ne peut pas négocier de conditions de crédit plus élevées auprès de ses fournisseurs. L'inventaire, acheté avec le financement, sert généralement de garantie. Comme il existe un processus automatique d'intégration des éléments d'inventaire dans iMX, la surveillance et le contrôle sont considérablement améliorés pour le client.
• Le financement des matières premières, en tant que technique de financement, est principalement destiné aux producteurs et aux sociétés commerciales de matières premières agricoles et de matières première dures (telles que les minéraux, les métaux, etc.). La solution logicielle iMX permet une gestion efficace des liquidités pour le processus de financement de la production/achat à la vente des matières premières. En outre, le risque est atténué par l'option d'évaluation de la valeur marchande des matières premières, basée sur les dernières informations sur le marché provenant d’un fournisseur externe.
• Le financement sur facture pro-forma est une forme de financement des fournisseurs, où le paiement est envoyé directement au fournisseur à la demande de l'acheteur et est calculé en tant qu’un certain pourcentage de la valeur de l'expédition pour les stocks en transit. Le financement est basé sur certains documents et informations, fournis par la société de transport et l’acheteur doit en outre couvrir une partie de la valeur de l’expédition. Le principal avantage d’iMX est que le financement évolue en fonction de la progression de l’envoi.
• Le financement de bon de commande peut être fourni au vendeur contre un bon de commande émis par un acheteur réputé. Pour être financé, il est important que le bon de commande reflète le dernier accord entre les parties. À partir du bon de commande initial dans iMX, une gestion efficace est effectuée à chaque étape de la transaction commerciale, sur la base de laquelle le financement est autorisé.
• Couverture de crédit et financement des bons de commande – Le bon de commande, en tant que document, est émis par le fournisseur et est envoyé à l'acheteur pour confirmation de la vente avant la livraison. Le financement est généralement accordé au fournisseur en fonction de la limite de crédit préalablement approuvée. Le processus d'intégration des informations dans iMX permet de relier toutes les informations de la documentation commerciale (bon de commande achat/vente, documents de transport, par exemple, connaissement, CMR, lettre de transport aérien, certificat d’origine, assurance, etc.).
• Le financement par L/C est basé sur un crédit documentaire ou une lettre de crédit standby, émise pour le compte de l'acheteur et en faveur du vendeur. Souvent, les conditions de la L/C sont incluses dans le bon de commande. Outre la capacité du vendeur à exécuter le contrat avec l'acheteur, l'engagement irrévocable de la banque émettrice à payer au bénéficiaire de la lettre de crédit est essentiel pour la structuration du financement avant expédition.

Les points forts d’iMX pour ces produits sont :

• Téléchargement de fichiers de données électroniques avec le moteur polyvalent de mappage de fichiers d’iMX Extranet (portail Web)
• Calcul en temps réel du montant finançable par transaction, des coûts, etc.
• Possibilité d’avoir ces garanties comme partie intégrante de comptes/instruments de type multi-garanties
• Intégration avec les assureurs-crédit et l’ensemble du module iMX de gestion des risques
• Produits autonomes ou liés afin de suivre la transformation physique et le mouvement des actifs sous-jacents (pour plus de détails, consulter la page iMX Financement de la chaîne d’approvisionnement)
• Possibilité de traiter ces contrats avec des partenaires financiers, en tant qu’opérations club/syndication

Il convient de souligner ici l’importance du module iMX Analyse et Décision pour les rapports statistiques et opérationnels sur les activités de financement des bons de commande (achat), de la pré-vente à l’après-vente.

Pour plus d’informations sur les possibilités offertes par iMX Financement commercial, téléchargez nos brochures : Financement commercial (Affacturage) – Fonctionnalités principales dans iMX, Financement des comptes clients – Fonctionnalités principales dans iMX, Extranet pour le Financement commercial, iMX Analyse et Décision – Affacturage.