Esperar lo mejor y prepararse para lo peor

¿Cómo pueden las empresas de SCF sobrevivir a la nueva realidad?

Autores:
Jakub Zalio, Director de proyectos en CODIX
Luiza Buserska, Directora Ejecutiva de Comunicación Corporativa, CODIX

Ya estamos viviendo una nueva realidad empresarial, impulsada por una serie de acontecimientos mundiales sin precedentes. Uno de ellos ha sido la pandemia COVID-19, que ha remodelado la forma en que las empresas interactúan con los clientes y socios, requiriendo nuevos enfoques para satisfacer sus limitaciones y necesidades. La cuestión es si podemos ver algo positivo en la situación actual y percibirlo como una oportunidad para un cambio de rumbo, que puede y debe ser aprovechado al máximo. ¿Qué deben hacer las empresas para salir de esta crisis e incluso aprovechar y aumentar su productividad?

Nunca antes la comunicación, la conectividad digital y el intercambio de datos entre las organizaciones y sus socios comerciales habían tenido tanta prioridad como en la actualidad. Cuanto más intuitiva, flexible y fiable sea la presencia digital que una empresa pueda ofrecer, más éxito tendrá, ahora y en el futuro. Las "experiencias" digitales se están convirtiendo en una prioridad cada vez más importante para las empresas y en la clave del éxito. Sin embargo, su aplicación requiere un enfoque más integrado que abarque todos los aspectos y participantes en el proceso. Esto es aún más cierto en el caso de la industria financiera.

Muchas instituciones financieras ya se están dando cuenta de que ahora es el momento adecuado para adoptar un enfoque activo para su plena digitalización. Y aunque todavía hay quienes piensan que tienen un período de gracia de varios meses, o incluso años, antes de que su negocio experimente alguna consecuencia negativa, las organizaciones más previsoras son totalmente conscientes de que ya es hora de desarrollar su propia estrategia digital para la aplicación de soluciones modernas, con el fin de lograr una ventaja competitiva en el mercado.

Las empresas ya habían comenzado a prepararse para un mundo más conectado incluso antes del entorno dinámicamente cambiante generado por la pandemia, que obligará literalmente a quienes han permanecido pasivos hasta ahora a cambiar su forma de pensar e invertir en esta dirección o retirarse del mercado. Las empresas financieras necesitan urgentemente soluciones que permitan a sus clientes llegar a cualquier lugar, conectarse con todos e integrar todo lo que importa en su negocio.

Aunque el proceso de digitalización ya ha comenzado, las nuevas circunstancias han acelerado y catalizado este curso que se está produciendo a un ritmo mucho más rápido y en muchas áreas. En ciertas áreas, esto ha ocurrido prácticamente en días. El análisis de las infraestructuras y la aplicación de soluciones informáticas flexibles y multifuncionales crean un requisito previo para el desarrollo futuro y ofrecen la oportunidad de conectar en mayor medida a los clientes, empleados y socios.

En este contexto, será interesante ver cómo se desarrollarán en el futuro el comercio internacional y la financiación de la cadena de suministro (SCF), habida cuenta de este nuevo potencial y de la mayor demanda de servicios digitales rápidos y de calidad.

Por el momento, se estima que la disminución general prevista del comercio internacional alcanzará el 15% en 2020. Esto puede crear presión sobre la producción local y en los países que no son autosuficientes puede llevar a la apertura de nuevas PYMES que sin duda necesitarán financiación y podrán formar parte del FEC nacional. Al mismo tiempo, estamos presenciando últimamente una aceleración en la utilización de nuevas tecnologías que permiten no sólo el trabajo a distancia, sino la plena digitalización del proceso de la cadena de suministro. Está aumentando el uso de las Tecnologías de Libro Mayor Distribuido (DLT), en las que no es necesario producir documentos físicos y toda la información está en formato electrónico con prueba de autenticidad. Pero la DLT sólo tendrá un impacto limitado en el sector de la financiación de la cadena de suministro, ya que, sin una regulación sólida, todos los actores del SCF preferirían mantener sus propios datos "en casa" en lugar de compartirlos. En el clima actual, se espera que el nivel de fraude aumente, ya que muchas empresas de PYMES ya han agotado sus reservas de efectivo y tendrían que mantener su flujo de caja. A este respecto, los factores deben invertir en la identificación de posibles fraudes para evitar que todo el sector de las SCF se vea afectado negativamente. Al mismo tiempo, aunque muchos empleados trabajen y se comuniquen con los clientes a distancia desde sus casas, también ha aumentado la importancia de los procesos automatizados que requieren la acción de los usuarios sólo cuando es realmente necesario.

Encuestas recientes indican que los bancos siguen siendo optimistas sobre el futuro a largo plazo de la financiación del comercio y están tratando de invertir más. Se ha confirmado que el SCF y el comercio digital son prioridades clave de crecimiento para los bancos. Sin embargo, existe una gran brecha entre los actores de diferentes calibres y los rangos en cuanto a sus ofertas de financiación de la cadena de suministro y las inversiones en digitalización. Con el aumento de la competencia, las instituciones financieras deben centrarse ahora en la forma de lograr ofertas de mejor calidad y mayor eficiencia mediante soluciones comerciales modernas. Automatización completa, digitalización extensiva, conectividad en tiempo real a través de las API, verificación de múltiples actores, integración segura de la firma electrónica en los procesos y sistemas empresariales para reducir la interacción física, autenticación de tokens en determinadas acciones del sistema como la solicitud de financiación, subida de facturas, etc. - el mercado se está transformando ante nuestros ojos.

Así pues, no tenemos más remedio que esperar lo mejor: una recuperación en forma de "V" y prepararnos para lo peor. Eso significa estar preparados para una recuperación en forma de "U" e incluso en forma de "L" de la economía mundial y en particular – la industria de SCF.

Todo esto significa que las soluciones deben ser encontradas e implementadas en meses, no años. Soluciones que puedan proporcionar una mayor eficiencia mediante la automatización de todos los procesos empresariales, permitiendo a los usuarios trabajar desde cualquier lugar manteniendo altos estándares de seguridad. Aquellos que estén equipados con las soluciones adecuadas, podrán marcar la diferencia y apoyar la economía mundial con toda su fuerza.

El artículo fue publicado por:

• BCR, el proveedor lider de noticias, inteligencia de mercado y formación en los negocios de financiación de cuentas por cobrar global: TRF News, 27.08.2020
• EFG Hermes, una de las principales empresas de servicios financieros de Oriente Medio, Africa del Norte y Paquistán: EFGH’s Blog, 31.08.2020