Аuf das Beste hoffen und sich auf das Schlimmste vorbereiten

Wie können SCF-Unternehmen die neue Realität überleben?

Autoren:
Jakub Zalio, Projektdirektor bei CODIX
Luiza Buserska, Leiterin Unternehmenskommunikation, CODIX

Wir leben bereits in einer neuen Geschäftsrealität, die von einer Reihe beispielloser globaler Ereignisse angetrieben wird. Eines davon ist die COVID-19-Pandemie, die die Art und Weise, wie Unternehmen mit Kunden und Partnern interagieren, verändert hat. Dies erfordert neue Ansätze um den Einschränkungen und Bedürfnissen gerecht zu werden. Die Frage ist, ob wir in der aktuellen Situation etwas Positives sehen und es als Chance für einen Richtungswechsel betrachten, die in vollem Umfang ausgeschöpft werden kann und muss. Was müssen Unternehmen tun, damit sie aus dieser Krise herauskommen und sogar davon profitieren und nebenher ihre Produktivität steigern können?

Nie zuvor hatten Kommunikation, digitale Vernetzung und Datenaustausch zwischen Unternehmen und ihren Geschäftspartnern einen so hohen Stellenwert wie heute. Je intuitiver, flexibler und zuverlässiger der digitale Auftritt eines Unternehmens ist, desto erfolgreicher ist das Unternehmen – jetzt und in der Zukunft. Die digitalen „Erfahrungen“ werden für Unternehmen immer wichtiger und sind der Schlüssel zum Erfolg. Ihre Umsetzung erfordert jedoch einen stärker integrierten Ansatz, der alle Aspekte und Beteiligten des Prozesses umfasst. Dies gilt umso mehr für die Finanzindustrie.

Viele Finanzinstitute haben bereits erkannt, dass jetzt der richtige Zeitpunkt gekommen ist, sich aktiv für eine vollständige Digitalisierung einzusetzen. Und während es immer noch diejenigen gibt, die der Meinung sind, dass sie eine Schonfrist von mehreren Monaten oder sogar Jahren haben, bevor ihr Geschäft negative Konsequenzen erfährt, sind sich die weitsichtigeren Unternehmen bewusst, dass es höchste Zeit ist, eine eigene digitale Strategie für die Umsetzung moderner Lösungen zu entwickeln, um einen Wettbewerbsvorteil am Markt zu erzielen.

Die Unternehmen hatten bereits vor der Pandemie mit den Vorbereitungen für eine stärker vernetzte Welt begonnen, was diejenigen, die bisher noch nicht daran teilgenommen haben, entweder zum Umdenken und Investieren in diese Richtung oder zum Rückzug aus dem Markt zwingen wird. Finanzunternehmen brauchen dringend Lösungen, die es ihren Kunden ermöglichen, mit allen in Verbindung zu bleiben und alles zu integrieren, was für ihr Geschäft wichtig ist.

Obwohl der Digitalisierungsprozess bereits begonnen hat, haben die neuen Rahmenbedingungen diesen Kurs beschleunigt und katalysiert, der sich in einem viel schnelleren Tempo vollzieht und in vielen Bereichen stattfindet. In bestimmten Gebieten ist dies praktisch innerhalb weniger Tage geschehen. Die Analyse von Infrastrukturen und die Implementierung flexibler und multifunktionaler Softwarelösungen schaffen die Voraussetzung für die zukünftige Entwicklung und bieten die Möglichkeit, Kunden, Mitarbeiter und Partner noch stärker zu vernetzen.

Vor diesem Hintergrund ist es interessant zu sehen, wie sich der internationale Handel und Supply-Chain-Finance angesichts dieser neuen Potenziale und der gestiegenen Nachfrage nach qualitativ hochwertigen und schnellen digitalen Dienstleistungen in Zukunft entwickeln werden.

Der erwartete Gesamtrückgang des internationalen Handels wird vorerst auf 15 % im Jahr 2020 geschätzt. Dies kann Druck auf die lokale Produktion ausüben und in Ländern, die nicht autark sind, zur Eröffnung neuer KMUs führen, die sicherlich eine Finanzierung benötigen werden und Teil des inländischen SCF sein können. Gleichzeitig erleben wir in letzter Zeit eine Beschleunigung der Nutzung neuer Technologien, die nicht nur Fernarbeit, sondern die vollständige Digitalisierung des Supply-Chain-Prozesses ermöglichen. Der Einsatz von Distributed Ledger Technologies (DLT), bei denen keine physischen Dokumente erstellt werden müssen und alle Informationen in elektronischer Form mit Echtheitsnachweis vorliegen, nimmt zu. DLT wird jedoch nur begrenzte Auswirkungen auf die Supply-Chain-Finance-Branche haben, da jeder SCF-Akteur ohne eine solide Regulierung seine eigenen Daten lieber "intern" halten würde, als sie weiterzugeben. In der aktuellen Lage ist mit einem Anstieg der Betrugsquote zu rechnen, da viele KMUs ihre Liquiditätsreserven bereits aufgebraucht haben und ihren Cashflow aufrechterhalten müssen. In dieser Hinsicht müssen Factors in die Identifizierung potenzieller Betrugsfälle investieren, um die negativen Auswirkungen auf die gesamte SCF-Branche zu verhindern. Während viele Mitarbeiter von zu Hause aus arbeiten und mit Kunden kommunizieren, ist auch die Bedeutung automatisierter Prozesse gestiegen, bei denen Benutzer nur dann eingreifen müssen, wenn es wirklich notwendig ist.

Jüngste Umfragen zeigen, dass die Banken hinsichtlich der langfristigen Zukunft der Handelsfinanzierung weiterhin optimistisch sind und weiter investieren wollen. SCF und digitaler Handel haben sich als wichtige Wachstumsprioritäten für Banken bestätigt. Allerdings gibt es einen großen Unterschied zwischen Akteuren unterschiedlicher Kaliber und Reichweiten in Bezug auf ihre Supply-Chain-Finance-Angebote und Investitionen in die Digitalisierung. Angesichts des verschärften Wettbewerbs müssen sich Finanzinstitute jetzt darauf konzentrieren, wie sie durch moderne Geschäftslösungen qualitativ bessere Angebote und mehr Effizienz erreichen können. Vollständige Automatisierung, umfassende Digitalisierung, Echtzeit-Konnektivität durch APIs, Multiplayer-Verifizierung, sichere Integration elektronischer Signaturen in Geschäftsprozesse und -systeme zur Reduzierung der physischen Interaktion, Token-Authentifizierung bei bestimmten Aktionen im System wie Finanzierungsanfragen, Rechnungsuploads usw. – der Markt wandelt sich vor unseren Augen.

Wir haben also keine andere Wahl, als auf das Beste zu hoffen – eine „V"-förmige Erholung – und uns auf das Schlimmste vorzubereiten. Das bedeutet, dass wir auf eine „U"-Form oder sogar auf eine „L"-Form-Entwicklung der Weltwirtschaft und insbesondere der SCF-Industrie vorbereitet sein müssen.

All das bedeutet, dass Lösungen in Monaten und nicht in Jahren gefunden und umgesetzt werden müssen. Dies sollten Lösungen sein, die durch Automatisierung aller Geschäftsprozesse für mehr Effizienz sorgen und es Benutzern ermöglichen, von überall aus zu arbeiten, indem hohe Sicherheitsstandards eingehalten werden. Nur diejenigen, die über die richtigen Lösungen verfügen, können etwas bewirken und die Weltwirtschaft mit voller Kraft unterstützen.

Der Artikel wurde veröffentlicht von:

• BCR, der führende Anbieter von Nachrichten, Marktinformationen und Schulungen für die globale Forderungsfinanzierungsbranche: TRF News, 27.08.2020
• EFG Hermes, führendes Finanzdienstleistungsunternehmen für den Nahen Osten, Nordafrika und Pakistan: EFGH’s Blog, 31.08.2020