Inteligencia Empresarial nativa dentro de un ecosistema de LMS. No pensaba que existiera

Cuando la generación de informes deja de ser un problema de integración y pasa a formar parte de la plataforma principal

Esta conversación surgió durante un debate interno en CODIX, tras una revisión reciente de iMX Análisis y Decisión (iMX AD), entre Chris Coleman, director de ventas, y Hirisha Bayramovska, analista principal de inteligencia empresarial. Lo que comenzó como un comentario sobre la arquitectura de los informes se convirtió en un intercambio más amplio sobre cómo las entidades de crédito suelen crear – y mantener – sus plataformas de inteligencia empresarial en entornos de concesión de préstamos. Y sobre si la separación habitual en el sector entre los sistemas centrales y las herramientas de inteligencia empresarial sigue estando justificada.

Chris:

Cuando empecé a trabajar en CODIX, hubo varias cosas que me llamaron la atención. Esta, en concreto, me sorprendió de verdad.

En los préstamos basados en activos, el factoring y la financiación de cuentas por cobrar, el modelo de generación de informes es casi siempre el mismo: la plataforma de préstamos se encarga de las operaciones, mientras que un sistema independiente de inteligencia empresarial se ocupa de la generación de informes. Entre ambos se encuentra un almacén de datos que extrae la información, la transforma y la envía a herramientas como Power BI. Además, hay una persona responsable del proceso que garantiza que todo funcione correctamente.

Se ha acabado aceptando como “la forma habitual de hacerlo”, pero supone una carga operativa considerable.

Cada cambio en el negocio implica modificaciones en el modelo de datos, las integraciones y la lógica de generación de informes. Con el tiempo, el mantenimiento de ese proceso de tratamiento se convierte en una función permanente en sí misma.

Donde esto se vuelve aún más crucial es en la presentación de informes a los financiadores. Las entidades de crédito no bancarias deben elaborar constantemente resúmenes personalizados de su cartera para distintos socios de capital, en diferentes formatos y frecuencia. No se trata de una tarea puntual, sino que va en función del crecimiento del negocio.

Así que, cuando vi cómo CODIX gestiona esto dentro de iMX, me di cuenta de que nunca antes lo había visto hecho de esta manera. En lugar de una arquitectura fragmentada, la generación de informes se integra en el mismo ecosistema que el sistema central.

Hirisha, tú te dedicas a esto a diario; ¿podrías explicarnos cómo funciona realmente?

Hirisha:

Claro. Y reconozco que tiendo a ponerme un poco entusiasta con esto.

Esta función se llama iMX Analysis and Decision, o iMX AD. Se trata de una plataforma centralizada de inteligencia empresarial y generación de informes que forma parte del ecosistema iMX, en lugar de funcionar de forma independiente.

En una configuración típica, los datos deben pasar por varias capas: extracción del sistema de préstamos, transformación, carga en un almacén de datos y, posteriormente, uso por parte de una herramienta de inteligencia empresarial independiente. Cada capa añade complejidad y gastos de mantenimiento.

En la práctica, lo más complicado rara vez es el propio panel de control, sino mantener el flujo de datos estable y alineado a medida que evoluciona el negocio.

iMX AD elimina esa dependencia al integrar el marco ETL directamente en la plataforma. Los datos operativos fluyen hacia un modelo analítico exclusivo que forma parte del propio sistema, por lo que los equipos trabajan con un conjunto de datos regulado en lugar de tener que mantener integraciones.

Esto permite desviar el esfuerzo de la infraestructura hacia el análisis.

Tomemos como ejemplo un informe de antigüedad. En la mayoría de las organizaciones, este informe se convierte en múltiples versiones en función de quién lo utilice: la dirección, los equipos de crédito o los financiadores. En iMX AD, se trata de un único conjunto de datos que se puede adaptar: rangos de antigüedad definidos por la política de la empresa, diferentes bases de datos, selección dinámica de monedas y desglose desde el nivel de cartera hasta el de factura sin necesidad de volver a crear nada.

Un modelo, muchas perspectivas.

Y todo ello sin sacrificar la facilidad de uso. Los paneles de control son interactivos, están diseñados para la toma de decisiones diaria y permiten realizar análisis detallados y aplicar filtros sin necesidad de asistencia técnica.

Chris:

Y ese es el punto clave desde el punto de vista comercial.

A medida que las entidades de crédito crecen, la complejidad de la presentación de informes aumenta con ellas, especialmente en lo que respecta a los informes de los financiadores. Los nuevos socios de capital suelen traer consigo nuevos requisitos, una nueva lógica y más trabajo de conciliación.

En la mayoría de las arquitecturas, eso se traduce directamente en una mayor carga de trabajo de desarrollo e integración del almacén de datos.

En este caso, el proceso de generación de informes ya forma parte del sistema central. Los nuevos requisitos se configuran, no se diseñan. Lo que antes era un proyecto se convierte en un ajuste.

Hirisha:

Además, se integra perfectamente en las operaciones diarias.

Las preguntas habituales – qué se ha cobrado hoy, qué se ha movido en una línea de crédito este mes – pueden responderse directamente desde iMX sin necesidad de cambiar a una herramienta de inteligencia empresarial.

Se pueden programar informes más estructurados y distribuirlos automáticamente por correo electrónico, a través de carpetas compartidas o mediante la intranet o la extranet, en función de la configuración de la organización.

Y cuando se necesita un análisis más detallado, los informes se pueden integrar directamente en la interfaz de iMX, de modo que los usuarios no tengan que salir del flujo de trabajo operativo.

Además, es un sistema abierto. Los usuarios de SQL pueden consultar el modelo analítico directamente, mientras que los usuarios de negocio pueden crear informes a través de una interfaz guiada. Una capa completa de metadatos documenta cada campo y cada relación, lo que hace que el modelo sea transparente y ampliable.

Chris:

Eso es lo que le da sentido desde el punto de vista comercial.

La mayoría de las organizaciones conciben la generación de informes como una arquitectura distribuida: sistema central, almacén de datos, herramienta de inteligencia empresarial, capa de integración... todo ello interconectado y gestionado internamente.

Con iMX AD, todo eso se unifica desde el origen. El proceso ETL, el modelo de datos y la capa de generación de informes se integran en una misma plataforma, gestionada por el mismo proveedor y alineada por diseño, en lugar de mediante un esfuerzo de integración.

No elimina la complejidad analítica, pero sí elimina la carga que supone para la infraestructura mantenerlo todo unido.

Y, en comparación con el mercado, esa diferencia es importante.

Puede que no se trate de una única conexión. Pero sí es una única verdad arquitectónica.

Y a eso nos referimos cuando decimos que la convergencia no es un eslogan. Es arquitectura.

DEJE DE INTEGRAR. EMPIECE A CONVERGER.